RedFlagWizard

Deskrizzjoni

FTC Red Flag Rules Wizard (magħruf ukoll bħala Red Flag Wizard) jippermettilek li faċilment toħloq pjan ta’ konformità ta’ Serq ta’ Identità. Taħt ir-Regoli dwar il-Bnadar l-Ħomor, l-istituzzjonijiet finanzjarji u l-kredituri għandhom jiżviluppaw programm bil-miktub li jidentifika u jiskopri s-sinjali ta’ twissija jew bnadar ħomor rilevanti ta’ serq ta’ identità. Dawn jistgħu jinkludu, pereżempju, attività ta' kont mhux tas-soltu, twissijiet ta' frodi fuq rapport tal-konsumatur, jew attentat ta' użu ta' dokumenti ta' applikazzjoni ta' kont suspettużi. Il-programm għandu wkoll jiddeskrivi tweġibiet xierqa li jipprevjenu u jtaffu l-kriminalità u jiddettall pjan biex jaġġorna l-programm. Il-programm għandu jkun immexxi mill-Bord tad-Diretturi jew impjegati anzjani tal-istituzzjoni finanzjarja jew kreditur, jinkludi taħriġ xieraq tal-persunal, u jipprovdi għas-sorveljanza ta’ kwalunkwe fornitur tas-servizz.