Allocation for iPhone

Deskrizzjoni

L-allokazzjoni hija għodda b'saħħitha ta' analiżi tal-portafoll tal-varjanza medja li tuża rutina ta' ottimizzazzjoni tal-partikuli biex tiddetermina l-aħjar allokazzjonijiet tal-portafoll ibbażati fuq l-aptit personali tiegħek għar-riskju.

L-allokazzjoni tipprovdi 10 indiċi differenti li tista' tagħżel biex tirrappreżenta l-portafoll tiegħek. L-indiċijiet jirrappreżentaw il-klassijiet ta’ assi ta’ investiment li ġejjin:

S&P 500 -> Kapitalizzazzjoni tas-Suq Kbir Stokks tal-Istati Uniti

S&P 500 Tkabbir -> Kapitalizzazzjoni tas-Suq Kbira Stokks tat-Tkabbir tal-Istati Uniti

Valur S&P 500 -> Kapitalizzazzjoni tas-Suq Kbir Stokks tal-Valur tal-Istati Uniti

Russell 2000 -> Kapitalizzazzjoni tas-Suq Żgħir Stokks tal-Istati Uniti

Russell 2000 Tkabbir -> Kapitalizzazzjoni Żgħira tas-Suq Stokks tat-Tkabbir tal-Istati Uniti

Valur Russell 2000 -> Kapitalizzazzjoni Żgħira tas-Suq Stokks tal-Valur tal-Istati Uniti

MSCI EAFE -> Mhux tal-U.S. Swieq Żviluppati Stokks

Barclays US Agg Bond -> Suq tal-Bonds ta' Grad ta' Investiment

FTSE Nareit REITs Kollha -> Suq REITs Elenkati (Real Estate Investment Trusts) ta' l-Istati Uniti

Deheb -> Il-Prezz tas-Suq tad-Deheb

Hemm ħafna fondi reċiproċi investibbli u fondi nnegozjati fil-borża li jfittxu li jimitaw il-prestazzjoni ta 'kull wieħed minn dawn l-għaxar indiċijiet popolari.

Il-karatteristiċi tal-app jinkludu:

1. Redditi annwali mill-1980 għal 10 indiċijiet popolari

2. Rutina qawwija ta 'Ottimizzazzjoni ta' Partiċelli

3. Parametri ta 'ottimizzazzjoni estensivi biex jirrappreżentaw il-profil tar-riskju personali tiegħek

4. Skrin tar-riżultati b'riżultati ta 'simulazzjoni, inputs, u timbru tal-ħin

5. Kapaċità li tissejvja l-qbid tal-iskrin b'riżoluzzjoni sħiħa tar-riżultati għal referenza futura

L-allokazzjoni taħdem hekk:

1. Agħżel sa għaxar indiċijiet differenti li jirrappreżentaw klassijiet ta' assi ta' interess.

2. Daħħal Rata Ħieles minn Riskju billi ttektek fuq il-qasam tan-numru tagħha u tuża t-tastiera pop-up.

3. Agħżel l-objettiv ta 'ottimizzazzjoni (Max Return, Max Sharpe Ratio, Min Risk, jew Max Utility.

4. Jekk tintgħażel Max Utility, trid issettja wkoll in-numru tar-Risk Aversion billi ċċaqlaq is-slider.

5. Jekk għażilt ħafna indiċi, jista 'jkollok bżonn iżżid in-numru tad-Daqs tas-Swarm u/jew in-numru tal-Iterazzjonijiet għall-ottimizzazzjoni.

6. Tektek il-buttuna Ottimizza fuq l-iskrin tal-indiċi biex twettaq l-analiżi.

7. Tektek il-buttuna tal-film biex issalva immaġni tar-riżultati.

8. Rata l-app jekk tħobbha biex tgħin lil ħaddieħor jiskopri din l-għodda.

Noti:

1. Ir-rendiment ta' Nota tat-Teżor ta' 10 Snin huwa spiss użat għar-Rata Ħieles mir-Riskju, iżda għandek tuża kwalunkwe rata ta' imgħax li tħoss li tirrappreżentaha l-aħjar.

2. Il-Proporzjon ta' Sharpe jirrappreżenta r-redditu għal kull unità ta' riskju għall-portafoll u juża r-Rata Ħieles mir-Riskju fil-kalkolu tiegħu.

3. Meta tkun qed tottimizza bbażat fuq Max Utility, in-numru tal-Aversjoni tar-Riskju jintuża bħala kejl tal-istmerrija tiegħek għar-riskju. L-istmerrija tar-riskju tvarja minn 0 sa infinità. Aversion għar-Riskju ta' 0 tirrappreżenta pożizzjoni "Riskju Newtrali" u tagħti l-istess riżultat bħal Max Return. Aversion għar-Riskju ta' 100 tirrappreżenta qagħda "Very Risk Averse" u se tqarreb l-istess riżultat bħar-Riskju Min. Issettjar tal-Aversjoni tar-Riskju bejn 0 u 100 jista' jintuża biex jirrappreżenta l-qagħda tar-riskju speċifika tiegħek.

Jien inġinier, mhux professjonist finanzjarju. Dak kollu relatat ma’ din l-app jirrifletti l-opinjonijiet tiegħi stess u m’għandux jitqies bħala parir finanzjarju.

** Nittama li tniżżel l-Allokazzjoni u tiskopri s-setgħa tagħha bħala għodda ta' investiment **